etf基金净值怎么计算(基金净值是如何计算的)

你是否常有这样的困惑:XX基金A和XX基金C究竟有什么区别?常说的XXXETF是什么?和一般的基金产品有什么不同?基金的净值究竟是怎么算的?在不同的平台上买基金会有什么区别吗?如果这些问题也曾困扰你,那么不妨和小源一起,了解基金投资中那些常见的小问题吧!

基金投资小知识Q&A

Q:

A类与C类基金的区别在哪?

在基金运作方面,A类和C类基金是合并运作、完全一致的,它们仅在交易费率结构的设置上有所区别。以杨德龙管理的前海开源深圳特区股票(A类011722,C类011723)为例:

etf基金净值怎么计算

可以看出,这只基金A、C两类份额都是杨德龙管理,它俩唯一的区别就是收费方式不同

etf基金净值怎么计算

再来看看这两种份额的费率结构。A类在持有不超过731天(两年左右)时,有0.25%-1.50%不等的赎回费率;C类申购零费率,持有不超过30天会收取0.50%-1.50%不等的赎回费。由此可见,如果持有时间较短(不超过两年),建议选择C类份额;如果持有超过两年,选A类则比较合适哦

Q:

A类与C类基金之间可以转换吗?

同类基金的A类与C类之间是不能进行转换的。

Q:

什么是ETF基金?ETF与传统的证券投资基金有什么不同?

传统的主动型股票投资基金主要依靠基金经理对股票的分析,来作出买卖决定。ETF是一种指数基金,其投资方法全然不同,基金经理不按个人意向来作出买卖决定,而是根据指数成份股的构成,被动地决定所投资的股票,投资股票的比重也跟指数的成份股权重保持一致。

指数投资不但能分散投资,减低风险,更可大大节省成本,主要包括管理费和基金的交易成本。指数基金的管理费一般较主动式基金的低0.5%至1%;至于交易成本方面,主要是由于指数基金一般比主动式基金的买卖活动少,因而交易成本较低。小源家目前有两只ETF产品:前海开源中证500等权ETF(515590)、前海开源黄金ETF(159812)和一只ETF联接产品:前源黄金ETF联接基金(009198)。

Q:

既然你家既有EFT,又有ETF联接产品,它们俩有什么不同呢?

ETF基金和ETF联接基金跟踪的是同一指数,基金涨跌与指数密切相关,业绩表现与风险收益特征相似。区别主要是:

1.ETF投资指数成分股,联接基金直接投资ETF;

2.ETF申购赎回门槛高,申购赎回需要用一揽子股票通过券商提交;联接基金门槛低,可以通过场外渠道申购赎回。

Q:

基金净值是按照开盘价还是收盘价计算?

基金净值是在当日收市后,统计该基金投资的所有股票、债券等资产的价格而得出的,一般按照收盘价计算。如有个别证券价格异常(如停牌),一般会发布公告说明净值的计算方法。T日的基金申购、赎回、转换等交易,按T日的净值成交;T日15:00后的交易视为下个工作日的申请哦。

Q:

申购基金,是按哪一天的净值计算份额?

工作日15:00前的交易,按当日净值计算;15点之后按下一个工作日的净值计算。如果是非交易日(周末或节假日),视作下一交易日的交易申请。

Q:

我常听你们说“开源宝”,这个到底是什么呢?

我们所说的“开源宝”,是我司旗下的一只货币型基金:前海开源聚财宝A(004368)。

Q:

通过你家的直销平台申购基金,有什么优惠吗?

在前海开源基金的直销平台(官网、app、微信服务号)有以下几大优势:

1、费率优惠,先充值开源宝再购基,可以免认/申购费。以曲扬管理的前海开源中国稀缺资产混合A(001679)为例,假如您买了五万元,按1.5%的申购费率计算,在直销平台买就可以省下750元的申购费;

2、app每周推送最新最全的市场点评,每日推送财经要闻,在这个信息爆炸的时代为您精选最需要的资讯;

3、资深的投资顾问提供的个性化投资建议服务,随时随地满足您的理财需求。

风险提示:本材料仅供参考,不构成任何投资建议,不作为任何法律文件。基金过往业绩并不预示其未来业绩表现,管理人不保证一定盈利,也不保证最低收益。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。投资者在进行投资前请仔细阅读《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》等文件,审慎做出投资决策。市场有风险,投资需谨慎。

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