房子炒股票住(房子是用来炒的)

截止到2019年,我国的房地产总市值约估为450万亿,而A股当前有3000多家上市公司,总市值在75万亿上下浮动,房地产总市值刚好为A股的6倍。除了在香港和美国上市的BAT(百度、阿里、腾讯)和没有上市的华为,A股汇聚了很多顶尖公司,也是中国的核心资产。

那为什么大家都不喜欢买股票,热衷于买房呢?甚至,因为炒股的长期亏损,买房的反而因为一套房而跨越了阶层,以至于产生了一句广为流传的总结语:“房子是用来炒的,A股是用来住的”。

房子炒股票住

炒股不如买房

资本的本质是趋利性,资金不愿意流入股市最大的原因,一定是没有赚钱效应。而当前的房子,已经不能说只是用来住的砖头、水泥了,房子具备了金融属性。买房不仅可以住,还可以保值、升值。相信很多人买房时,已经将能否升值作为了是否买房的决定性因素。

买房的人看房、选房时,都在精心的计算着房子是否邻近地铁,是否学区房,附近是否有超市,附加价值多少,潜在的升值空间有多少。有些人口口声声说自己买房是所谓的刚需,其实都是死鸭子嘴硬,房子要是没有了潜在的上涨空间,可以猜想他们真的会买么?

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房价节节攀高

2009年开始, 房地产经历了一轮又一轮的上涨,连续11年的持续性上涨充满了赚钱效应,从而又吸引了更多的资金进入楼市。以至于现在的楼市价格,早就超出了其居住价值,一部分人将“炒楼”当成了职业。不过随着水库论坛的被永久封禁,或许标志着“炒楼时代”已经成为历史。

不能“炒楼”了后,资金会不会流入A股市场呢?楼市和股市确实是有一些跷跷板效应,但是不完全绝对。虽然已经有一部分资金,通过购买股票基金进入了股市,但只要股市的生态没有明显改善之前,也就是在没有明显的赚钱效应之前,资金都还在观望。

那么,是什么原因让A股不具备赚钱效应呢?

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赚钱效应

市场具备融资功能,却不具备赚钱效应

房地产市场之所以能够开启11年大牛市,最重要的就是赚钱效应,而这恰好是A股最稀缺的属性。买房不仅可以居住,还可以保值/升值,而且还是看得见摸得着的实物,能够给予人心理上的安全感。买房可以轻轻松松就把钱赚了,这才有了这么多人趋之如骛的买房。

正是赚钱效应源源不断的吸引资金进入楼市,股市却是正好相反:“彩P毁一生,股票毁三代,二者皆不碰,必成高富帅”。生物都是从草履虫开始进化而来的,天生就有趋利避害的功能,明明有easy(简单)的赚钱模式不选择,凭什么要去选择hard(困难)的赚钱模式。

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6124阵地

市场生态环境差,都是镰刀在相互割

当前的A股市场,投机氛围一直未有改变。不少上市企业,根本就是将A股作为融资Q钱的提款机,他们根本没有安心发展实业,蹭概念、炒作股价甚至业绩作假,从来没有考虑过如何做好企业以回报股东的投资。上市一年业绩变脸、商誉暴雷、业绩暴雷的比比皆是。

同样的,当前A股市场大约有2.7亿散户,绝大部分散户对企业的发展没有信仰,基本都是想着买入股票后赚一波价格差就走,从未想着和企业一起成长,赚企业业绩增长后市值提升的钱。所以从本质上来说,上市企业、散户甚至还有部分机构资金都是镰刀,在没有增量资金的情况下,都在相互收割彼此。

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天下熙熙皆为利来,没有利益谁愿意来

投资者的心屡次被伤害,已经对股票市场失去信心

“被伤害的心还可以爱谁”,歌词道出了投资者不愿意进入股票市场的原委。没有赚钱效应,必然就有“亏钱效应”,A股历史上的几次大跌,都让散户伤透了心。2007年创造的6124点大牛市,至今还是一个历史大顶。更有沪指十年如一日,十年前沪指就已经3000多点,至今还是3000多点。

美国和印度等国家的股票市场,都是牛长熊短,而A股市场却长期在熊市中挣扎,股民更是苦不堪言。“亏钱效应”具有的劝退效果是强大的,不少股民已经销户并发誓不再介入,原因就是被A股一而再再而三的伤透了心。

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股票曲线即人的心情波动

股票市场机制不完善,口头监管介入痕迹太重

本质上来说,不管喜欢价值投资的长期资金也好,还是喜欢情绪博弈的短期资金也好。一只股票的价格走势,都是市场资金相互博弈出来的。即便是市场喜欢“炒小炒差”,那也是市场走出来的结果,如果利用舆论进行人为的干预市场,无异于打破“观棋者不语”的默认规则。

为什么“炒小炒差”,恐怕还是因为没有做空机制。股市的一些机制还不完善,机制漏洞被大资金利用后,没有考虑从制度上去弥补漏洞,而是利用舆论来介入市场,这也是一直被人诟病的地方。就像教育一个孩子,不能够用打骂来解决问题,而是要利用规则来约束,这是个人的一点想法。

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路边大爷都知道观棋不语

好在,近2年的A股已经改善了甚多,最根本的改善就是有了赚钱效应。从截止到国庆前一个交易日来看,2019年上证综指累计上涨22.30%,2020年上涨了5.51%。创业板更是在2019年上涨了44.08%的基础上,今年又上涨了43.19%,具有了十足的赚钱效应。

一些优秀的公募基金,更是在近一年时间实现了翻倍的收益,并且基金的发行规模在大幅上涨,频频有新发行百亿级别的基金被“秒光”,市场明显活跃了不少。今年股市多次上新闻联播,并且监管也是小心呵护,对A股的重视程度增加,生态环境明显改善。

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大家节日快乐,股票长红!

或许,在楼市、股市跷跷板效应的作用下,当前正是配置A股的良机。多买少买,多少买点,哪怕用来打新股也是好的,万一中了呢?

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