基金下跌如何降低自身持有基金净值(基金下跌怎办)

今天的医药真是惨不忍睹,特别是医药股中的CRO概念股集体下跌,相关指数盘中暴跌超过9%了,创业板和科创板指数也一度下跌三四个点,不得不说今天的A股真是惨啊。

持续关注的投资者应该清楚,7.1前和周一都做过手里基金减仓的提示,这波下跌心态就比较好了。

基金下跌如何降低自身持有基金净值

数据来源:且慢

组合经历了年初一波下跌,虽然现在净值已经修复,但不得不说有还是需要做一下仓位管理,避免再次出现过山车的情况,同时做好仓位管理也有助于稳定持仓心态吧。

基金投资如何做好仓位管理

其实在投资过程中,免费的攻略就是仓位控制,毕竟我们无法左右市场走向,但我们可以控制仓位,同时仓位控制也是我们抵御市场风险的手段之一。

举个比较常见的例子,比如今天市场大跌了,A和B可投资金都是100000元。小白A满仓买入某基金,基民B选择半仓买入,过了两周,该基金下跌了10%,那么A亏损10000元,B的亏损5000元。后者应对这个幅度的亏损体验感会好一些,可能也更能忍受暂时浮亏。或许有人会说如果上涨那不是A的体验感更好?首先市场无法预估,其次人都是厌恶风险的,对于相同的损失,要获得双倍的回报才可能在心态才会获得满足的感受。

不过确实在基金投资中,对仓位的控制也因人而异,不同的投资者对于仓位有不同的理解。对于仓位的判断我觉得也根据每个人的自身情况来定,各位可以通过以下两个情况给自己做个判断。

  • 目前的基金仓位会不会让你觉得担忧?

假设你现在的基金的仓位是70%,当基金下跌10%时,你感受还可以接受,但是如果市场继续下跌,下跌20%的时候,你是否还能接受。如果此时已经茶饭不思了,那可能当前70%的仓位对你来说就比较高了,看基金不能光看过往业绩,也要看到历史回撤,想想如果自己面对这样的回撤能否接受。把资金交给基金管理人,本是一件相对省心的事情,如果你每天要打开APP看十几次走势,对于波动非常敏感,那可能你需要调整下仓位了。

  • 考虑下买基金的钱是不是闲钱?用来买基金的钱能否长期持有,还是短期?

如果是闲钱,可以长期持有的,那在仓位上提高一下影响不大,如果只是短期要用的钱,想来市场里博弈一把,我觉得问题还是很大的,可能遇上市场波动,基金净值下跌心态就慌了着急赎回反而得不偿失,这种情况仓位不建议过高。

基金下跌如何降低自身持有基金净值

基金投资的仓位管理没有一成不变的规则,同样是五成仓位,对于风险偏好不同的投资者,持有的心理体验和操作方法是有较大差距的。我们可以在实践的过程中慢慢发现适合自己的哪一种仓位。

另外还要再提示三小点:

1、对于满仓,要慎重考虑

基金是一揽子股票,已经平衡了一定的风险,但是我们依然要配置几只相关性较低的只基金来分散下风险,可以参考我且慢的基金组合。回顾过去10年,如果能每一年满仓排名第一的资产,收益是非常大的,不过大类资产轮动从未停止,房子、股票、债券、黄金等常见投资品的赚钱效应一直在轮动。虽然2015年排名第一的是股票基金,而次年2016年股票基金倒亏-10.1%。对于满仓还是要慎重。

满仓操作相当于把手头上的“子弹”都打上,一切交给市场,风险太高,一旦持有的基金亏损,可能造成“满盘皆输”的局面。极端情况下,如果基金净值下跌50%,需要翻倍才能回本;如果下跌70%,则需要翻三倍多才回本。

2、根据市场的变化动态调整自己的仓位

A股市场80%的时间是处于震荡的,而走单边上涨或下跌的时间只占20%。从长期投资的角度看,如果我们持有某只优秀基金、追随的是位优秀基金经理,在底仓基础上,当市场发生较大回调时,可以考虑适当逢低加仓,逐步提升仓位,但这并不是为了博取一波反弹就走,而是下跌中吸收更多筹码。

虽然市场的底部很难预测,但也可以参考基金对应的基准指数目前涨跌区间, 比如大盘现在下跌到3200点下,根据实际可使用资金情况加一定的比例,如果市场持续下跌至3000点下的时候,可再加仓更多比例的资金。根据自己的资金安排,制定一套合适自己的仓位管理方式。

3、在长期投资中学会锁仓

基金是长期投资,但也有人忍不住频繁择时交易,当持仓基金有5%收益时就手痒难耐,急于过快落袋为安,当持仓基金跌了2%时又急于“脱手”,反而频频错过“牛基”。所以在非重仓情况下,我们可能长时间内都要学会“锁仓”,以免错过更多的收益。这也是现在很多基金开始发行一年期三年期持有的原因,长期持有更有利于获得稳定收益。

总之,投资者在进行基金配置时要留有一定的仓位,给自己保持账户留有一定比例的流动性,这样我们才不会失去选择的权利。同时适时根据市场变化加减仓。也可以通过定投摊薄成本。

文章中出现的基金仅代表作者观点,不构成投资建议,市场有风险,投资需谨慎。

各位目前基金的仓位情况如何呢?对于持有基金有任何问题欢迎评论区留言交流。

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