跟踪同一指数的基金买几种(跟踪同一指数的不同基金有区别吗)

小编已经记不清写过几篇推荐指数基金的文章了,有读者询问,市场上有500多只指数基金,到底应该如何挑选呢?今天,我们就接着聊聊这个话题。

一、被动与主动

指数基金有被动和主动之分。

被动指数基金完全按照指数编制规则,进行复制跟踪,不加入管理人的主观判断和干预

主动指数基金的大部分仓位是基金经理在指数成分的基础上,根据各种策略优化后的结果,比如按照股票的表现调整个股的权重。

作为写给“懒人”的投资建议,小编更推荐大家选择被动型指数基金进行定投,原因有以下两点:

跟踪同一指数的基金买几种

1、降低投资成本

主动型指数基金会根据策略频繁调仓换股,交易成本比被动指数基金要高,加入基金经理的操作后,管理费和托管费也会高一些,(比如,景顺长城沪深300增强管理费与托管费为1%与0.20%;兴全沪深300指数)管理费与托管费为0.8%与0.15%)。

不要小看千分之几的成本差异,作为长期定投的标的,压低细微的投资成本都会对提高总体收益水平产生很大影响。

2、避免选择困难

选择不同的主动型指数基金,就要在不同的策略、基金经理间抉择,对于为了方便省心而选择指数基金的投资者来说,选择主动型指数基金要花费更多时间成本。

跟踪同一指数的基金买几种

二、如何选择被动型指数基金

1、跟踪误差

指数基金要完美跟踪指数,就要按照指数的成分股和权重买入同样比例的成分股。但是在实际操作中,要做到完全复制指数是基本不可能的,交易成本、成分股停牌无法交易等因素都会造成跟踪误差。

跟踪误差是无法避免的,跟踪误差越小越好,最大不要超过4%。

2、 资产规模

资产规模也是一个重要指标,在之前的文章中,小编向大家重点推荐了更能代表大盘整体走势的宽基指数,对于宽基指数来说,资产规模就更加重要了。如果基金只有几亿的规模,要精确跟踪沪深300这样的大盘指数,就非常困难了,再考虑到日常的赎回,基金经理基本无法做到跟上指数。

跟踪同一指数的基金买几种

3、 手续费

即使是被动跟踪同一只指数的基金,不同的基金公司不同的渠道,费用也是不一样的,定投作为长期投资,在复利的作用下,微小的差距体现在整体收益率上,也会产生很大的差异。

让我们来看一下,在初始资金为10,000元,年化收益率10% ,投资期限30年的情况下,不同交易费用造成的收益率差异:

跟踪同一指数的基金买几种

指数定投,先要选择指数(选择方法可以参考之前的推文《懒人投资术:定投指数基金的进阶玩法》),然后选择跟踪相应指数的基金。同时,很多场外基金为了鼓励长期投资,达到一定的投资期限是可以免除申购赎回费用的。

在选好基金进行定投后,可以预设一个预期回报率,当定投回报达到预期回报率时,

先赎回“落袋为安”,然后继续定投 ,可以获得更高的收益,达到“锦上添花”的效果。

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