股票收益率跑赢指数(跑赢理财收益率的具体方法)

只做确定性高的事情,才有未来!怎么理解这句话呢?说白了就是不要投机,只做投资的事情。如果两种情况摆在你面前:

第一种:收益率是10%,确定性90%以上。

第二种:收益率50%,确定性只有30%以下。

你如果毫不犹豫选择第一种,那么说明你已经是一个坚定的价值投资者了。如果你要考虑第二种,那么你就是一个投机者。当然如果你大部分资金选择第一种,小部分资金选择第二种,那也算是一个合理的配置资产的方式。

我们绝大多数在股市里面长期赚不到钱,或者说赚到了很快又还回去了,根本原因是做了确定性很低的事情。比如:他们的预期收益是买到涨停板,也就是一天10%,其实他们的内心还想更高,实在中国有涨跌停板的限制,没办法。那么买到涨停板的概率是多少呢?我给大家算算:目前沪深两市总股票数量大概4083家,每天涨停家数平均大概是30家,那么涨停的概率是30/4083=7.3%。问题是买到跌停板的概率也有5%以上,所以一抵消,总体还是赚不到钱。连续2天涨停的概率是多少呢?剔除刚上市的新股买不到之外最多平均每天5只,也是就是连续2天涨停的概率是:5/4083=0.12%。连续3天涨停的概率,不到0.01%,超过1个周涨停的概率几乎为0。就这么一个事实的数据摆在这里,如果你期望这样的奇迹发生,那么一辈子注定是碌碌无为。或者说,你为这样的概率去努力,结局注定是“竹篮打水一场空”!

段永平跟一个围棋大师下棋,段永平认为这一步走错了,大师告诉他:其实你一开始就错了,所以后面再努力也都不会改变结局。我们的人生何尝不是这样,很多人一开始就错了,所以注定结局不会好,而且就因为一开始错了,结局才不好。投资道路更是这样,一开始选择了短线交易的方向是错了,注定结局是亏钱,因为你赢钱的概率只有0.1%,你觉得你是那个幸运儿吗?

为什么投资一定要做确定性高的事情呢?原因很简单,确定性低,那么就是亏亏赚赚,来来回回,长期看还不如银行存款赚得多,那又何必呢!我们来投资市场是为了赚钱来的,花了精力还不如银行存款,为什么不去存银行呢?还不用劳心劳肺。有些人觉得炒股好玩,纯粹为了玩,那不在我今天讨论范围。我想99%的人来股市都是为了赚钱,所以今天的话题很有意义。

昨天有个粉丝给我留言:

股票收益率跑赢指数

这位粉丝的目标是:跑赢定期和理财。这个预期是非常低了,可以说是最低了,再低就不用来股市了,直接买理财。如果内心真的是这样的预期,换做我,肯定选择确定性更高的事情。因为买价值股,尤其就买一只价值股,还有暴雷的概率,只是概率高低的问题,理论上每个价值股都存在暴雷的概率。当然,价值股的好处就是可能会跑赢指数基金。但是长期来看,至少50%以上的价值股依然跑不赢沪深300指数基金。两个概率一叠加,那就更低了,假设价值股暴雷和业绩下滑的概率是10%,跑赢指数基金的概率50%,那么真正能够跑赢指数基金的概率只有50%*90%=45%。当然,你如果会估值一家公司,选择低估的时候买入,这个跑赢的概率会上升到90%以上,这样90%*90%=81%,有八成的把握跑赢指数基金,那我还鼓励你做价值投资。否则,对于绝大多数人来说,定投指数基金是确定性最高的投资方式。像上面这位粉丝的预期收益情况,选择中国巨石和选择指数基金长期投资,确定性哪个更高?你们应该都能回答这个问题了!

明天我们讲讲买价值股还是指数基金的案例全面分析!对你的价值股收益率跑赢指数基金一定有很大的帮助,敬请期待!

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