基金定投收益和总金额不一致(定投不一样的基金收益差别有多大吗)

基金定投收益和总金额不一致

介绍了这么多定投小知识,大家已经知道基金定投是一种懒人投资法。不过,开动下脑筋换一种玩法,懒人投资也会有不一样的投资结果。

之前我们分析了股票和混合型基金的定投效果,要优于债券型基金。这次我们继续细分赛道,定投不同类型的权益类基金,哪种效果会更好?

定投宽基指数基金,追求市场整体收益

定投宽基指数是最常见的方式,一般来说,沪深300、中证500、中证1000等指数的行业覆盖面广,成分股质地较好,市场代表性强,定投跟踪这些指数的被动型指数型基金,有望在上行行情中获得市场整体上涨的收益。

这个定投赛道适合刚刚接触定投基金,还没很多投资经验的小伙伴。

定投绩优主动管理基金,有望跑赢市场

希望有机会跑赢市场?那你需要有个好的选基眼光。

银河证券数据显示,截至2019年末,2019年标准股票型基金(A类)平均回报率46.98%,标准规模指数股票型基金平均回报率36.57%,也就是说主动型股票基金整体跑赢了指数型股票基金10个百分点。

如果选择了业绩优异的主动型股票基金,是有望获得单纯定投指数的收益率。

不过,这个适合有基金投资经验,能够判断并筛选一个优质基金的小伙伴。

希望明显跑赢市场,定投风口行业主题基金

有的投资者会想,既然基金定投可以分散风险,平摊投资成本,下行市场适合积累便宜筹码,那如何把这个优势发挥到最大?

行业主题基金对特定的行业进行集中投资,风格鲜明,在行业进入风口期后往往会出现持续大幅上涨,赚钱效应明显。

小睿举个例子:

基金定投收益和总金额不一致

中证消费指数相比沪深300指数,在2016年以来体现出明显的超额收益,如果投资者定投了中证消费指数基金,或相关的消费行业主题基金,就会有机会获得大幅超越定投沪深300指数的收益。

(数据来源:申万宏源《玩转基金定投》-20200817,下同)

不过需要注意的是,行业基金由于风格单一,会因为行业景气度变化等原因出现调整,如今年市场表现突出的军工行业,自2015年以来一直表现不佳。

定投行业主题基金也有一定风险,适合有一定研究基础,对某个行业有了解或特别偏爱的投资者。

总的来说,定投权益类基金也有不一样的方式:

1、初次接触基金,还不太了解如何判断基金,也没时间研究基金的,可以考虑定投宽基指数基金;

2、要是想追求高于市场回报的定投收益,有一定投资经验,能够判断并筛选主动管理能力出色的基金经理,可以考虑精挑绩优基金进行定投。

3、最后,如果投资经验丰富,对行业预判有信心,可以考虑定投行业主题基金,有望跟随行业成长分享红利。

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基金定投收益和总金额不一致

风险提示:投资有风险,请谨慎选择。基金过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成本基金业绩表现的保证。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展所有阶段。请仔细阅读《基金合同》、《招募说明书》及相关公告。请投资者做好风险测评,并根据您的风险承受能力选择与之相匹配的风险等级的基金产品。定期定额投资不等于零存整取的储蓄品种,有损失本金的风险,投资者应充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。

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