而收益较债券型的基金高(收益高于债券基金)

前面的文章中已经详细介绍过货币型基金债券型基金,货币型基金的年化收益率约为2.4%~3.1%,债券型基金的年化收益率约为5%~8%,债券型基金的收益率对大部分人来说已经很满意了,但是随着投资能力的提升,人赚钱的欲望也会增加,那么有没有一款收益率比债券型基金高,风险适中的产品呢?答案是当然有了,混合型基金,不仅能提高收益率,还将资产配置多元化,平衡收益风险,是一款“进可攻,退可守”的产品,如果学会投资方法,年化收益率可以达到10%~15%,甚至更高,是不错的投资理财方式。下面我给大家详细介绍混合型基金的选择与投资。

首先给大家详细介绍一下混合型基金。

1 混合型基金

同时投资于股票、债券、货币市场和其他基金但单一比例未超过80%的基金。从概念中可以看出混合型基金设计的目的是让投资者通过选择一款基金品种就能实现投资的多元化,而无需去分别购买风格不同的股票型基金、债券型基金和货币型基金。

2混合型基金的特征

(1) 投资标的配置灵活

股票型基金要求80%以上的基金资产投资于股票,债券型基金要求80%以上的基金资产投资于债券,而混合型基金的仓位限制比较宽松,基金经理可以根据自己对市场的判断,在股票、债券和货币类资产当中进行灵活的配置。

(2) 一定是主动管理型基金

由于混合型基金的仓位可以灵活配置,所以其必定是主动管理型基金,这就意味着基金管理费用比被动管理型基金高。

(3) 收益率高风险适中

在牛市中基金经理会减少债券的投资加大股票的投资,在熊市中基金经理会加大债券的投资减少股票的投资,所以在牛市中可以提高收益率,再熊市中降低损失。

3 混合型基金分类

(1) 偏股型基金

该类型基金投资标的配置股票的比例为50%~70%,配置债券的比例为20%~40%。

(2) 平衡型基金

该类型基金投资标的配置股票和债券的比例比较平均,大致在40%-60%左右。

(3) 偏债型基金

该类型基金投资标的配置股票比例为20%~40%,配置债券的比例为50%~70%。

(4) 配置型基金

该类型基金投资标的配置股票和债券的比例按市场状况进行调整。

从上面的介绍中可以看出,混合型基金由于将资产配置多元化,才能在提高收益的同时平衡风险,所以是一个不错的投资选择。那么应该如何选择混合型基金呢?笔者认为关注点如下:

1 选择基金投资的主题

可在各大基金网站(比如天天基金网等)搜索基金的主题,基金主题有上百个,笔者推荐选择有长期可持续性的主题,比如医药主题、金融主题、消费主题、价值成长等,主题一般会在基金名称中体现出来,选好主题很重要,大家在投资实战中细细体会。

而收益较债券型的基金高

基金主题概览

2 选择基金的类型

一般来说,不同类型的混合型基金收益和风险从大到小的排序为:偏股型>配置型>平衡型>偏债型,读者要根据自己的风险承受能力选择基金类型,如果你追求高收益承受高风险就选择偏股型,如果你追求低风险,就选择偏债型,如果追求收益和风险都适中的情况下就选择配置型或平衡型。

3 基金公司规模

选择排名前20的基金公司,该要素在前面的货币基金中已经讲过,新读者可参考前面的文章。

4 基金资产规模

选择基金资产在1亿人民币以上的基金,因为基金规模如果小于5000万元会面临清盘的风险。

5 基金经理

该要素在前面债券型基金中已经讲过,这里再着重强调一下,尤其是主动管理型基金,基金经理的投资风格、业绩能力、任职情况都要关注:

(1) 投资风格

选择基金经理投资风格符合自己预期的基金,比如你喜欢偏股型基金,你就要选择配置股票仓位较高的基金。

(2) 业绩能力

选择基金经理常年业绩能力在中等以上的基金。

(3) 任职情况

选择基金经理在该主题领域内任期时间长、任职稳定的基金。

6 历史业绩

选择历史业绩在同类排名前10%的基金,该要素在前面的债券型基金中已经讲过,新读者可参考前面的文章。

7 基金费用

要详细查看基金的买入卖出规则,选择费用较低的基金,该要素在前面的债券型基金中已经讲过,新读者可参考前面的文章。

8 基金投资策略

选择投资策略与主题相关的基金,该要素在前面的债券型基金中已经讲过,新读者可参考前面的文章。

9 基金持仓情况

选择基金重仓股票是自己所选主题领域内公司的股票。

以上是对混合型基金选择策略的介绍,笔者整理了2019年的混合型基金排行榜,如下图所示,可以看出2019年价值成长、科技、消费主题收益比较高,最高的年化收益率达到了268.93%。由于2019年科技股比较火热,2020年还会继续火热吗?笔记推荐在价值成长、消费、医药、金融等长期有持续性的主题领域投资。

而收益较债券型的基金高

2019年排名前10的混合型基金

以上是对混合型基金、混合型基金投资策略的介绍,读者如果还有不懂的问题可以与我交流。还是那句话,别人推荐的投资策略或产品仅供参考,要逐渐养成自己的投资策略。希望大家在自己的致富之路上更进一步。

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