2021场内基金投资清单(一份基金投资清单)

投资基金以来,各式各样的基金接触过不下数几百只,其中有不少好基,也有不少坑爹的基金。我回顾了一下,把其中比较好的基金筛选了出来,希望你们能少踩一些坑。

本文主要涉及了A股、美股、债券、商品等基金,安利你们收藏一波。

当然再次申明,历史业绩不代表未来收益,投资有风险,选择需谨慎。

被动指数基金

易方达沪深300(510310)

易方达中证500(510580)

嘉实中证500(159922)

平安创业板ETF(159964)

在别家基金还在施行0.6%(管理费+托管费)一年费率的时候,这四只纯被动指数基金率先做出改变,采用刷新行业最低的费率,管理费只要0.15%一年,托管费0.05%一年,成本直接节约三倍,简直业界良心。

纯被动ETF指数基金拼的就是一个费率,毕竟省下来的就是赚的。

增强指数基金

兴全沪深300(163407)

富国中证500(161017)

兴全沪深300作为兴全基金的品牌,业绩也是好到不行,我最早开始定投的就是这只基。

基金从2011年成立以来便长期跑赢沪深300指数,成立以来年化8.0%,同期沪深300指数年化1.0%。

同理,富国中证500的业绩也非常不错,从2011年10月成立以来长期跑赢中证500指数,成立以来年化8.9%,同期中证500指数年化5.2%。

业绩好才是硬道理,这两指数基金近几年在业绩方面配得上配得上指数增强的名号。

如果看好优秀基金公司未来能继续保持对指数的超额收益,也可以用增强指数基金替代被动指数基金。

混合债基

易方达稳健收益A(110007)

招商产业债A(217022)

易方达稳健收益可以说拿奖拿到手软了,连续多年斩获了债券基金金牛奖。

基金2005年成立至今年化7.2%,同期中证综合债指数年化4.0%,基金长期跑赢基准指数。

同理,招商产业A基金12年成立至今年化8.2%,同期中证综合债指数年化4.5%。

两只债基都是市场公认的优秀债券基金。

PS:混合债基大多投资高等级企业信用债、政策性金融债为主,少量投资可转债,风险较低,但高于货币基金,长期投资预期收益率通常略高于十年期国债利率。

可转债基金

兴全可转债A(340001)

汇添富可转债A(470058)

兴业可转债成立于2004年,是兴全基金旗下的老牌可转债基金。

基金自成立以来长期跑赢中证可转债债基指数,近五年兴业可转债年化11.9%,同期可转债基金指数年化7.77%。

同理,汇添富可转债A近五年年化9.34%,并且年费率只需要0.95%,费率相较兴全可转债还要低0.6%。

PS:可转债基金是风险介于纯债基金和股票型基金的一种权益类基金,风险适中。

折价封基

兴全合宜(163417)

兴全合宜基金是2018年的网红基金,由兴全合润谢志宇本人操刀,成立于上证指数3500点,目前净值上涨8%,同期沪深300指数为-8%,历史业绩出色。

目前该基金离临近封闭到期还有5个月时间,场内折价率为4.5%,场内买入可获得额外10.7%的折价回归年化收益,具有较高的安全垫。

PS:场外发行的封闭基金可以通过LOF形式在场内交易(股票账户内),但场内往往受流动性影响会有折价,临近到期时这部分折价往往会消失。

战略配售基金

招商配售(161728)

嘉实配售(501189)

这两只基金目前股票仓位都在4%以下,持仓债券在90%左右,属于类债券基金的范畴,风险较低。

而两只基金折价率现都高于3.5%,算上2021年7月的封闭到期时间,相对于一般债基,折价回归的部分到期贡献的年化收益可以多出2%。

加之基金本身只有0.13%的年持有费率,还时不时能配售新股,赚打新收益,因此是不错的保守型投资选择。

中概股基金

易方达中概互联(513050)

交银中证海外中国互联网(164906)

易方达中概互联和交银中国海外互联都主要配置阿里、腾讯、百度、美团,但区别在于前者在阿里、腾讯上占比就达到了60%以上,而后者则限制了每只最高10%的权重。

因此易方达中概互联持股高度集中,且费率为0.85%一年,交银中国互联网则持股分散,费率为1.45%一年。

港股指数基金

华夏恒生ETF(159920)

易方达恒生国企ETF(510900)

前者跟踪恒生指数,后者跟踪恒生国企指数,两只基金规模和流动性都非常好。

美股宽基指数基金

博时标普500ETF(513500)

国泰纳斯达克100ETF(513100)

博时的标普和国泰的纳斯达克,都是市场上规模最大,费率相对最低的,跟踪美股可以重点参考。

美股行业指数基金

可选消费:华宝标普美国品质(162415)

生物科技:广发生物科技(001092)

医疗保健:易方达标普医疗保健(161126)

可选消费、生物科技、医疗保健这三个行业,在日本、中国和美国一直以来都是表现很不错的板块,比如近三年标普可选消费和标普医疗保健都跑赢了标普500指数。

如果认为自己看好美利坚的喝酒吃药行业,上车干就完事了。

美国房地产REITs基金

广发美国房地产指数(000179)

投资美国房地产的REITs基金,今年以来受全球降息趋势影响,净值上涨了21.9%,近五年年化8.2%。

美国房地产指数与市场利率关系紧密,降息将促进房地产出租回报更具吸引力,进而推动REITs价格上涨,长期持有有望跑赢通胀。

美国房地产reits基金的另一个优点在于,其与A股的关联度为-0.075,适合我们分散配置,对冲风险。

PS:REITs基金全称房地产信托投资基金,即通过基金的形式投资房地产,REITs收益主要来源于租金收入和房地产升值。

原油指数基金

南方原油(501018)

纯跟踪油价的QDII指数基金,规模在4亿以上,如果看好油价上涨,可以选择它。

黄金基金

博时黄金ETF(159937)

华安易富黄金ETF(510880)

两只基金场内流通金额都在10亿以上,流动性非常好,而且基金规模大,费率低,基金净值挂钩金价涨幅,是看好金价的不二之选。

End

写在最后。

我花费了大量的精力,查阅了大量的资料。

写了很多的基金。

有的是因为历史业绩优秀而上榜,有的是因为费率低廉,流动性好而上榜。

但不管是因为什么原因,总可能有一些细节是我忽视掉的。

希望筒子们能独立思考,或者提出反对意见。

不要拿来主义。

2021场内基金投资清单

发表评论

评论已关闭。

相关文章