混合基金投资优势(混合型基金又火了)

混合基金投资优势

今年以来各类基金全线飘红,据Wind统计显示,截至6月30日基金市场整体平均收益率仅为9.47%,而混合型基金的平均收益率却达到16.66%,位居各类基金平均收益率排名榜首。

什么是混合型基金?有何优势?入市时该注意什么?对于这些问题,小伙伴们可有考虑?小招这就向大家讲解一波。

混合基金投资优势

(数据来源:wind)

入市前,我们先搞懂什么是混合型基金?

混合型基金是一种在基金投资组合中既有成长型股票、收益型股票,又有债券等固定收益投资的共同基金。

从收益和风险的角度来说,混合型基金的收益高于货币型基金与债券型基金,风险低于股票型基金,但是如果操作得当,收益也可能是会高于股票型基金。从混合基金位于各类基金收益率排名榜首,而股票型基金位居第二,便可窥知。

混合型基金的设计目的是帮助投资者通过选择一款基金品种就能实现投资的多元化,无需分别购买风格不同的股票型基金、债券型基金和货币市场基金。

混合基金投资优势

混合型基金会投资于股票、债券以及货币市场工具等。根据股票、债券投资比例以及投资策略的不同,可以分为偏股型基金、偏债型基金、配置型基金等多种类型。

偏股型基金,以股票为主要投资对象,其投资于股票的比例通常会大于60%,而投资于债券的比例则在30%左右。反之,即是偏债型基金。

以偏股型基金为例,股票市场行情大好的时候,混合基金中的股票持仓比例会达到80%,而这时混合基金会进行强制调仓,将超出60%的部分卖出,及时止盈,落袋为安,买足处于低位的债券比例,达到低位建仓目的。

配置型基金,指投资于股票和债券的基金比例是平均分配,在股票市场行情好的时候提高股票的持仓比例,在市场行情回落的时降低股票持仓并及时落袋为安。

混合基金投资优势

混合型基金的优势有哪些?

1、风险对冲

股票和债券是混合型基金重要的两个融资工具。股票在其中提供股权融资,风险大但潜在收益也很高;而债券则提供债权融资,收益及风险都相对比较稳定。所以说,股票的高风险和债券的稳定风险刚好可以对冲,也就形成了混合型基金的优势。

2、灵活度高

混合型基金相对于股票或债券型基金来说,灵活度要相对较高一些,根据股市的行情可以加大或者降低混合型基金中的股票仓位。

混合基金投资优势

选择混合型基金时要注意什么?

1、基金经理的能力

混合型基金的资产配置弹性大,收益及风险都依赖于管理方对资本市场的判断,所以非常依赖基金经理的能力。

2、基金规模

混合型基金属于主动型基金,基金规模不宜过小也不宜过大。规模较小的基金风险相对较大,而规模较大的基金对基金经理能力要求也较高。

3、基金交易费率

混合型基金根据交易费收取方式的不同,通常分为A类和C类两种类型。短期持有C类会更划算,长期持有则A类会更加划算些。

混合基金投资优势

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