什么人可以当理财师(如何成为一个专业的理财师)

理财师,近几年来不断的提到这个职业。同时也越来越多的人参与到这个行业里面,有人需要,有人要这样的工作,那么自然而然,理财师这个职业就越来越多人关注了。成为专业的理财师之前,我们要做什么样的工作呢?或者说怎么去做才可以成为一名专业的理财师。

什么人可以当理财师

随着市场经济的发展,人们正视财富。渴望通过理财使财富增值保值。面对股票、基金、保险、外汇、收藏品等众多理财产品。许多投资者都有这样的想法:需要一名专业人士指点迷津:在上海,北京等城市。权威专业机构的专项调查显示:74%的被调查者对个人理财服务感兴趣.更有41%的被调查者表示需要个人理财服务。麦肯锡的一项调查资料表明,在2006年中国的个人理财市场就已经增长到570亿美元.专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。

随着个人理财市场的日趋成熟与壮大,国内外金融机构个人理财岗位悄然崛起。纷纷开设个人理财业务,并大举招揽精英人才。如今不论是大型交流会,专场招聘会,还是网络招聘。金融企业都在热招专业理财人员。然而,与理财服务需求不断看涨形成反差.我国理财规划师数量明显不足。据了解,一个成熟的理财市场至少要达到每三个家庭中就拥有一名专业理财师。初步估算,国内存在20万专业理财规划师的缺口。而且目前这个市场需求仍然在不断的扩张。

什么人可以当理财师

我们先说理财行业里面的一个比较热门的分支:金融理财。金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务。它包括,个人和家庭的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。

那么,金融理财师是从事金融理财,达到标准委员会所制定的教育(Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)标准(以下简称为“4E”标准),并取得资格认证的专业人士。金融理财师工作的最终目标是,在客户既定的条件和前提下,运用专业知识与技能,最大化地满足客户对财富保值和增值的期盼及其人生不同阶段的财务需求。

什么人可以当理财师

金融理财首先是一种综合性金融服务。个人财务规划是针对客户整个一生而不是某个阶段的规划,它包括个人生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算和管理、个人风险管理与保险规划、投资目标确立与实现、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休计划、个人税务筹划及遗产规划等各个方面。个人理财规划应是一个标准化的程序,它包括六个方面,即建立和界定与客户的关系、收集客户数据并判断客户目标与期望、分析客户当前财务状况、提出理财方案、执行理财方案、监督理财方案执行。

个人理财规划,就是针对个人在事业发展的不同时期,依据其收入、支出状况的变化,通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助,制定储蓄计划、保险、投资对策、税金对策、财产继承人及经营问题上的解决方案等。

什么人可以当理财师

理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员,根据客户的资产状况与风险偏好,提供包括客户生活方方面面的全面财务建议,为客户寻找一个最适合的理财方式,以确保其资产的保值与增值。

那么该如何成为理财规划师呢?尤其是成为一名专业的理财规划师,你没有一定的证明和实例,别人会对你的身份,甚至是这个职业产生怀疑。现在考取RFP证书,学习一些实战理论知识,就可以成为理财规划师。

RFP,注册财务策划师,源于英国,注重实战经验的培训和专业的理论指导,又有丰富的先前经验指导,加上RFP的授课老师都是比较有经验的老教授,有经验的实战专家。英国RFP,注册财务策划师,在北京指定唯一院校授权考试颁发RFP证书,对外经济贸易大学。

什么人可以当理财师

做理财,推荐三本书,这三本书是:

1 《个人理财》Fundamentals of Financial Planning

2 《投资规划》Investment Plannig

3 《个人风险管理与保险规划》Risk Management and Insurance Planning for Individuals

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