证券投资基金退出方式(投资中常用到的几种退出策略)

证券投资基金退出方式

投资中常用到的几种退出策略

最近因为医药股飙升后开始震荡,大家都在问到底该怎么退出,要不要先出来。其实这些工作,都应该在你买入之前就做好的。而不是现上吊现扎耳朵眼。今天我们就来谈谈有几种退出的方式。

首先,高估卖出,你投资无论是股票还是基金,对市场的估值总要有个预先判断,当市场估值涨到过高的时候,已经超出了正常界限,那么此时你就可以选择撤出。抛售掉你的投资。比如当股市在5000点的时候,这时候显然就是估值过高了。

其次,高位止盈卖出,也就是说我赚够了。比如我们常说的定投,达到年化20%的时候止盈,或者已经翻倍了,要么就是我几年的投资任务已经完成了,那么我们要止盈退出。

证券投资基金退出方式

第三,趋势止盈退出,也就是我们说的虽然已经到了止盈目标,也已经进入高估区域,但我愿意再留一下,把价值投资改成趋势投资,我不想错过后面可能出现的更大的涨幅,这时候你的逻辑已经变了,不再是价值,也不再是定投,而变成了趋势。既然逻辑是趋势了,那么就要严格按照趋势来做,一旦跌破短期均线组,走掉一半,一旦跌破长期均线组,全部都出掉。这么做是有利润回吐风险的,所以风险和收益都是均等的,有时候会涨到超乎想象,比如茅台,我们认为300就高估了,结果他涨到了快700,这时候你就赚大发了。但还有一种可能,就是很快他就遭遇到了暴跌,本来你按照定投止盈,能赚20%的,但结果利润快速回吐,只赚到了15%,所以究竟会出现那种情况,谁也说不好。既然想吃肉,也要做好挨打的准备。

第四,止盈加回撤止盈保护,我不用均线止盈,我用最高点,向下5%,设为止损点,比如一只基金,涨了20%,你可以止盈了,这时候你还要搏一把趋势,所以就把止盈保护设在15%的位置,结果这只基金不辱使命,涨到了25%,此时你的止盈保护就上升到了20%。

证券投资基金退出方式

第五,高估定赎,一旦指数和个股进入高估区域,那就开始跟定投一样,转为定赎,每月卖出一份,连续卖5个月,也可以先卖一半,再卖掉剩下一半的一半,然后每次都这么减半操作。不断降低你的仓位。

具体选择哪种方式来做退出,这就要看你的承受能力了,机构们普遍使用第一种和第五种,这是典型的左侧策略,适合资金量比较大的,也就是到达山顶之前提前跑。这个前提是你不贪心,还得充分了解价值。第二种最简单,不见兔子不撒鹰,不到20%绝不跑,到了20%绝不留,这需要你心态平衡,20%走掉了,结果股票翻了3倍,这时候你又后悔,那就没救了。第三种和第四种,适合带有点赌性的人去做,争取利益最大化的同时,也愿赌服输。赌错了,就赔掉自己的一部分利润。别到时候利润回吐,又心有不甘。

所以每一种退出策略,都有优劣点,有好处,有坏处,到底怎么做,需要你来评估一下自己。唯一肯定的是,你不能把所有好处都占着。既不想承担损失,也不想走的太早,既想赚到利益最大化,还看见回撤就难受。那我就帮不了你了。估计神也帮不了你。这样的心态,从根上就不适合做投资。

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