指数基金是被动投资策略(都喜欢选择被动型指数基金)

文/龙小林

基金定投是当前一种比较流行的基金投资方式。因为目前公募基金的数量有6000多只,比股票的数据多得多,想要从中找出一只优质的基金,难度不小。而且与股票有关的基金业绩波动会比较大,也很难从过往的业绩中判断基金的好坏。而基金定投相对来说就要简单得多。

指数基金是被动投资策略

虽说基金定投相对简单,但也并不是说随便找一只基金就行了,选择合适的基金更有利于资产增值,不合适的基金,定投也有可能亏的很惨。在基金的分类中,有一种分类把基金分为了主动型和被动型基金,这两类基金哪种比较适合做基金定投呢?

被动型基金通常就是指的指数基金,因为指数基金的投资策略是尽可能的复制指数的走势,所以收益基本上取决于指数的涨跌,相对来说比较被动。比如一只复制沪深300指数的指数基金,严格来说就会以沪深300指数里的全部股票为买入对象,而且每只股票买入多少都是确定好了的,跟这只股票在指数里的权重大小一致,这样基金的收益也就基本上与沪深300指数的涨跌情况一致了。

而主动型基金,基金经理会按照自己的投资策略,尽可能地追求更多的收益,且不会限制买哪只股票以及买多少。

指数基金是被动投资策略

可能有人会认为,基金定投就应该选择主动型基金,因为它能创造更高的收益。不过,主动型基金也更容易亏损,业绩的波动会比较大。另外,进入低谷的主动型基金,业绩不能重新回到高峰的概率也更高。因为主动型基金的业绩很大部分取决于基金经理的投资策略,如果基金经理不行,可能基金就会一直亏损,直到被清盘。此时,就算通过定投不断降低成本也无用,最终还是会亏钱。

相对来说,指数基金的业绩就要稳得多,而且在基金的净值进入低谷之后,也更容易走出低谷。因为股市不会一直跌,跌到一定程度自然会涨,只要股市一涨,一般指数基金也就跟着涨起来了。指数基金的优点就是跟着大势走,跟基金经理的能力强弱关系不是很大。

指数基金是被动投资策略

所以如果是做基金定投的话,买指数基金虽然赚的钱不一定比买主动型基金多,但赚钱的概率更大,且亏钱的概率更小。

此外,指数基金也比主动型基金更好选择,不仅是因为数量较少,而且也是因为不用考虑太多因素。而做基金定投,本就是想要一种比较简单的基金投资方式,所以相对来说指数基金比主动型基金更适合做定投。

审核:李闰

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