基金境外投资怎么对应国外时间表(投资境外的基金估值)

明天就是端午节了,上半年最后一个小长假也如约而至。

每次小长假来临时,都会有小伙伴咨询小夏:A股休假但境外市场不休假,投资境外的基金还能正常交易吗?如果不了解这些常识,很可能会造成操作失误哦!

在往期节目中,小夏为大家介绍过QDII基金的投资注意事项,提到了结算时差和汇率的问题(复习请点下手QDII基金之前这些小知识你都知道吗?)。今天小夏就帮大家详细梳理一下,遇到A股节假日,港股通基金或QDII基金,交易日和收益该如何计算呢?

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小长假境外基金还能照常交易吗?

很多小伙伴都知道,基金交易时间遵循证监会发布的A股市场休市时间表,与我们通常的法定节假日会有所不同。由于A股通常不在周末交易,因此一般情况下,A股休市日会比法定节假日多几天。以这次端午节为例,A股休市时间是6月25日到28日,包括28号周日,因此普通基金在这四天是暂停申赎和定投的。

而投资境外的基金还会受到几个交易所交易日的多重限制。目前投资境外的基金品种越来越多,只要基金投资所处的主要市场中有一个因节假日而休市,基金管理人就可以暂停该基金的申购赎回。正因为如此,投资市场越多的基金,可以正常交易的日子往往就越少。

比如这次的端午小长假:A股在6月25日到28日(周四到周日)休市4天,港股在6月25日、27日、28日休市3天(26日周五正常开市),港股通在6月23日到28日(周二到周日)暂停交易6天,而其他境外市场只在周末正常休市两天。(休市数据来源:上海证券交易所官网,港交所官网)

那么,遵循“只有在所投市场同时开市时才能申购、赎回、定投”的原则,各种基金能够买卖的时间也有差别:港股通基金在6月23日到28日(周二到周日)期间暂停申购、赎回及定投;QDII基金(包括投资港股的QDII)在6月25日到28日(周四到周日)期间暂停申购、赎回及定投。这期间的交易申请,都顺延到6月29日(周一)提交。

听起来有点复杂,小夏告诉大家一个小窍门:如果你投资了港股通基金,可以到港交所官网,查询香港交易所日历;如果投资了QDII,不妨整理一个境外主要市场节假日时间安排表,做好时间规划。因为除了咱们熟知的感恩节、圣诞节之外,还有比如美股在总统节、马丁路德金纪念日等特殊节日也是暂停交易的。当然了,如果你实在不想算,这些基金在假期前一般也会提前公告,提醒持有人注意交易时间,大家要注意公告提醒。

基金境外投资怎么对应国外时间表

图片来源:香港交易所官网

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节假日收益如何计算?

但是,节假日持有人的申购、赎回、定投被暂停了,并不代表基金的收益也停了。因为港股和其他境外市场并没有休市,股票有涨有跌,投资其中的港股通基金和QDII基金的净值自然也会出现波动。

举个例子:

小明买的QDII基金可以投资A股和美股,那么在端午假期,如果这只QDII基金购买的美股上涨了,那么基金净值一般也会随之上涨;反之,如果这只QDII基金购买的美股下跌了,那么基金净值一般也会随之下跌。但假期的净值波动不会单独公布出来,而是会直接折算在假期后的第一个交易日,也就是6月29日(下周一)的净值中。

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假期中需要注意的风险

说到这里,细心的小伙伴或许会问了:“节假日期间不能申购、赎回,但境外市场又在正常交易,我们手中的基金不会有风险吗?”这就问到重点了。除了要时常关注境内外节假日之外,投资境外市场基金的持有人在节假日来临前还需要警惕两种风险

一是境外市场大幅波动的风险。A股休市期间,黑天鹅事件、全球经济形势的变化都会对境外股市产生影响,如果基金主投的境外市场出现了震荡,基金净值一般也会受到影响;二是汇率波动的风险。QDII基金出海投资,到境外市场投资就得换外币,持有外币资产就必然要面对汇率波动的风险。和股市风险一样,汇率也有涨有跌,带来的影响也有正面、有负面。

不过大家也不用过于担心,咱们虽然休息了,但基金经理可没歇着,他们在节假日依然要盯盘,动态调整基金仓位,随时应对境外市场的变动。所以说,把专业的事情交给专业的人,就是这么省心。

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