家庭理财万事通(家庭理财更容易)

你会做保单管理吗?

家里几口人十几份保险合同,你能记清楚缴费时间、保单权益吗?

知道自己一年花在保费上的支出是多少吗?

……

如果你都不知道,建议你收藏好今天的文章。

教你:

3个工具,一键查询所有保单;

1个表格,一目了然全部信息。

一、三个保单管理神器

中国保险行业协会是经官方审核同意的非经营性组织,具有妥妥的权威性。

查询保单操作:

  • 微信搜索“中国保险万事通”公众号;
  • 关注后,点击右下角的“保单查询”;
  • 进入界面后,按要求注册登录;
  • 登录完毕,就能查询到名下的保单啦~

家庭理财万事通

保单查询页面示例

一般来说,以自己为投保人、被保人的所有保单都会有显示。

但要注意,有以下情况的朋友可能无法全面查询:

  • 国寿寿险、泰康人寿等公司不支持查询保单;
  • 最近新购买的保单;
  • 时间久远尚未电子化的保单;
  • 失效超过7天的保单;
  • 保额在1000以下小额保单;
  • ……

虽有瑕疵,但是对于查询保单依然是有作用的,所以还是介绍推荐大家使用。

2、“金事通”APP

金事通APP的运营公司是中国银保信。

银保信是一家由银保监会直接管理的公司,大家也不用担心个人的信息安全问题,可以放心使用。

下载好APP,用身份证号注册后,就可以查询自己作为投保人所购买的仍在有效期内的保单:

家庭理财万事通

要注意:金事通查询到的是用户作为投保人的保单。

如果你仅仅是被保人,比如你妈妈给你买了一份寿险。

那以你的名义在金事通APP是查不到的,需要用你妈妈的信息去查。

以上两个查询方法,大家综合使用起来,基本能查到自己所有的保单了。

3、查询电子邮箱

一般来说,我们在网上买保险,保险公司都会把电子保单发送到投保时预留的邮箱里。

以“保单”或者“保险”为关键词在邮箱里搜索一下。

大多数能找到曾投保的保单。

二、实用的保单管理表格

上面的工具虽然能查到保单信息,但是也仅仅起到“查询”作用。

保单什么时候该交费、续保,平台还做不到提前通知,仍然需要靠自己去记。

正所谓,“好记性不如烂笔头”。

建议大家,还需花一些心思。

把保单用Excel记录整理起来,像下图这样:

家庭理财万事通

表格包括:

产品名称、保险公司及客服电话、缴费年限、保障期限、年缴保费、投保保额、缴费银行、每年扣款日等信息。

细心的朋友完全可以以此为基础,再添加上:

保单生效日期、投保人信息、保障责任内容等信息,方便回顾。

建议菜友们整理好保单信息后,发送给家里人互相备份,或者打印出来直接保存。

这样能很大程度上防止自己买的保险被遗忘,或者家人不知道自己买了保险的情况。

大家要清楚一件事,保险公司不会主动赔偿的,也做不到主动赔偿。

保险公司面对成千上万的客户,不可能追踪得到每个被保人的生存状态。

每一起保险事故都需要投保人或受益人发起理赔报案,保险公司审核后进行理赔的。

如果家人对你购买的保险一无所知,那真是等于白买了。

所以啊,做好保单管理是买完保险后必须要做的功课,这不仅是对自己负责,也是对家人负责。

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