广发稳健增长基金净值前(广发稳健增长)

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前一段时间,广发发行一只新基金广发稳健回报,基金经理此前管理的另一只基金,广发稳健增长,是很多投资者都追捧的基金。

广发稳健增长并不是一只涨幅特别高的基金,它的特点就在于股债平衡,波动比较小,不管在2019年还是今年,有不少基金都取得了60%,80%甚至翻倍的回报,但广发稳健增长去年涨幅31%,今年到目前为止涨幅24%。相比之下,似乎并不算太理想。

但是这一只基金目前规模居然超过200亿,充分说明还是有很多投资者喜欢这只基金。

也有朋友说起华夏回报,认为华夏回报与广发稳健增长比起来,更有优势。

财说得明白今天就把两只基金放在一起,进行比较分析,大家可以按自己的需求作出选择。

广发稳健增长基金净值前

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华夏回报成立于2003年的9月份,成立以来的累计涨幅达到1516%。是华夏基金公司旗下的一只混合型基金。财说得明白在做"十倍基评测系列"时,曾经评测过这只基金。

现在的净值约为1.75元,累计净值为4.94元。规模较大,为123.51亿元。近两年的规模相对稳定,都在100亿元以上。

而广发稳健增长是一只成立于2004年7月的老牌基金,成立时间晚一年,目前的累计涨幅1200%,这个累计涨幅比华夏回报低一点。

但是广发稳健增长的规模是华夏回报的两倍,目前ac份额合计217亿元。看规模的增长,很明显可以比较出,最近这几年,广发稳健增长更受投资者的欢迎。

广发稳健增长基金净值前

从业绩来看,查看以上数据,相差也不算太多,近5年的收益都是80%以上,近3年华夏回报56.10%,广发稳健69%,近1年和近2年的收益都相差不远,近几个月的收益华夏回报比广发稳健相对好一些。

为什么买广发稳健增长的投资者更多一些呢?

广发稳健增长基金净值前

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华夏回报的业绩比较基准,比较奇怪,参照的是一年定期利率,也就是说只追求超过一年定期利率的回报。这只基金的目标描述,也非常清楚,尽量保本,追求绝对回报。

按道理来说,这种风格的基金应该是固收资产投资为主,不过,实际上华夏回报的股票仓位一直都是60%左右,债券占比20%~30%之间。而且前十大持股集中度接近50%,相对集中。

广发稳健增长基金净值前

而广发稳健的股票占比为48.52%,债券占比为42.12%,股票和债券的占比相差不大。前十大持股集中度接为27.63%,比较分散。持股分散的好处就是比较稳健。

所以我们看到在具体年份的业绩比较上,不管是2016年还是2018年,股市下跌的时候,广发稳健增长的跌幅都相对较小。

而在股市上涨的时候,2015年和2019年是广发稳健增长略胜一筹, 2017年和今年则是华夏回报的涨幅高一些。

广发稳健增长基金净值前

不过,如果喜欢定投的朋友,就不需要头痛了,因为以过去的定投业绩来,不管定投一年两年,三年还是5年,两只基金的总收益率差别并不大。

从2015年9月到2020年8月,定投期数为60期,华夏回报的收益率为56.36%,广发稳健的收益率为58.2%,相差不到2%。

广发稳健增长基金净值前

03,小细节

在基金经理方面,两只基金略有差异。

华夏回报现任的经理有两位,分别是蔡向阳和林青泽,其中蔡向阳从2014年5月就开始接手管理这只基金,到现在已经有6年多了。

但是这些年以来,除了蔡向阳以外,其他的基金经理一直更换频繁,最多的时候有4位基金经理同时管理,感觉一直利用这一只基金培养新的基金经理。

而广发稳健增长的基金经理一直比较稳定,傅友兴从2014年底开始,参与该基金的管理,到2016年3月份开始独立管理该基金,一直到现在。

另外,考虑到广发增长的债券占比更高,过往长期维持在30%~45%之间,权益类的投资占比比华夏回报的低,因此在过去这些年,能创造略超过华夏回报的涨幅,显得更加可贵。

至于最后投资者怎么选择,一定要考虑自己的风险类型,也要考虑自己目前的投资分配,才能做出最优的选择。

广发稳健增长基金净值前

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