基金净值通俗的说法(什么是基金的净值)

什么是基金净值

基金通俗的说就好像邻居将钱交给老王去理财,老王就可以将这些钱分布到股票、债券和银行存款中,当需要知道谁的份额是多少,这就要用到净值了。简单来说,基金净值就是基金的价格。

一只基金会有二个净值:单位净值、累计净值。

单位净值,是指当前的基金总净资产除以基金总份额,即该基金当天的价格;

累计净值,是在“单位净值”基础上加上基金分红的情况,将分红加回到单位净值中(基金分红设置成红利再投);

比如以华夏大盘精选混合基金(000011)为例。

截止到2021-04-30,这只基金的单位净值为20.519元,累计单位净值为27.323元。

如果当时你选择了红利再投,那么每份基金将可以多获得27.323-20.519=6.804元的收益。

基金净值通俗的说法

基金净值▲

基金净值高好,还是净值低好?

简单来说,只要基金管理的得当,基金净值是没有天花板的。

因为基金净值主要取决于基金经理的管理的能力。

如果基金投资的股票或债券涨了,那么基金净值也就会跟着上涨;如果基金投资的股票或债券出现了危机(比如违约、破产等),那么基金经理可以通过卖出或换仓,规避其投资风险,然后再去投资更好的投资标的。

可是,股票就不一样了,如果这家公司发生了经营困难,比如破产或退市等,那么股价就肯定会跌下去。

所以基金净值增长跟股票价格上涨根本就不是一回事,因此也就不存在“基金净值高好,还是净值低好”这个问题了。

为什么有些基金的净值会暴涨暴跌

究其原因,最常见的就属“巨额赎回”、“基金踩雷”了,就如:先锋量化优选,在2019年7月3日,这只基金的单位净值就从昨日的1.0255元暴涨到了47.7068元,净值暴涨是因为该基金有大量赎回,而短期赎回手续费1.5%,收取的手续费计入基金总资产,导致总资产÷基金剩余份额=单位净值,结果这个净值相比昨天上涨了45倍。

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